存续债权余额
¥ 18.62 亿
较月初 +4.8% · 42 个存续项目
山钢数科
机构号 11000217
供应链系统字段基线投后周期 3 个月供应链标准审批流旧系统已核验
资管业务产品和交易架构均属于债权业务；资管业务产品加载债权类字段方案，交易架构加载已发布版本对应的字段方案。
经营总览
聚焦新增业务，从准入、审批、合同、放款到存续管理的全流程态势。
新旧系统边界切换日前业务继续在原系统管理；本页仅统计切换日后在债转系统发起的新业务。
本月确认放款
¥ 2.31 亿
11 笔 · 待确认 3 笔
本月实际回款
¥ 8,760 万
计划达成率 96.2%
风险与逾期事项
7
额度待补足 2 · 报告逾期 1
业务全链路
严格串行1
项目审批
2
合同与签章
3
放款申请
4
放款确认
5
还款与贷后
6
投后与评价
近六个月新增与回款
放款回款
关键待办
鲁中商贸保理项目 · 风控复审
齐鲁设备融资项目 · 合同签章
钢贸客户群 · 三季度投后报告
港航供应链项目 · 项目后评价
我的工作台
统一处理待办、已办、抄送与风险提醒。
| 待办事项 | 业务对象 | 当前节点 | 到达时间 | 时效 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 额度待补足 | 鲁中商贸保理项目 XM-SK-202608-0018 | 风控复审 | 2026-08-06 10:24 | 已等待 2 天 | |
| 合同签章 | 齐鲁设备融资项目 HT-SK-202608-0021 | 保证合同签章 | 2026-08-08 09:18 | 今天到期 | |
| 投后报告 | 钢贸客户群三季度报告 山钢数科 · 保理 | 业务编制 | 2026-08-01 00:00 | 剩余 3 天 |
已办事项将在此按完成时间展示
暂无未读抄送
额度不足导致流程阻断2 个项目停留在风控复审，补足额度后需重新校验才能继续。
投后报告逾期莱钢智慧 1 份六个月周期报告已逾期 4 天。
AI 尽调报告
辅助能力 / AI 尽调报告
菜单入口已保留
详细需求、页面字段和业务流程尚未梳理，本期不预设页面内容。
产品管理
基础数据管理 / 产品管理 · 独立维护产品信息与产品审批数据。
新增资管业务产品
按产品信息、产品介绍、利率信息、费用信息顺序填写
业务范围已锁定本页只维护“资管业务产品”，业务类型统一为债权；不保留收益权产品或贸易类产品。
交易架构管理（原始）
基础数据管理 / 交易架构管理（原始） · 按客户、增信、合同、底层资产和决议信息维护交易架构审批数据。
新增交易架构
按客户信息、增信措施、合同信息、底层资产、决议信息顺序填写
临时对比入口本页仅用于客户对照原始页面，不纳入债转系统正式菜单基线；名称和交互暂时保留。
字段来源：现有交易架构清单编号与期限由系统生成；主体通过统一客户选择器带入；带“必填”标识的字段提交前统一校验。
交易架构管理
基础数据管理 / 交易架构管理 · 独立维护交易规则、版本与发布数据。
项目审批
项目新增、待提交、审批中、已通过和已拒绝分状态管理。
客户与额度来源客户档案、客户授信、业务授信及 B2 合并额度由外部统一数据管理维护；本页只读取、校验并固化审批快照。
资管业务产品
选择当前机构已启用的资管业务产品，加载债权类字段方案并固化版本快照。
按交易架构发起
仅选择当前机构适用、已发布且未停用的交易架构，并生成不可变规则快照。
| 客户名称 | 项目名称 / 编号 | 项目金额 | 操作人 | 最后保存 | 操作 |
|---|
| 提交时间 | 客户名称 | 项目名称 / 编号 | 项目金额 | 操作人 | 当前节点 | 操作 |
|---|
| 通过时间 | 项目名称 / 编号 | 项目金额 | 客户名称 | 操作人 | 业务状态 | 操作 |
|---|
| 提交时间 | 客户名称 | 项目名称 / 编号 | 项目金额 | 操作人 | 操作 |
|---|
近6个月投放历史
跨保理、租赁、供应链收益权及资管系统查询，供风控人员判断是否纳入合并额度审批。
新增项目审批
首次保存草稿生成正式项目编号；首次提交后合同审批路径锁定。
当前引用对象与版本
尚未选择引用对象
请先选择产品或交易架构。
当前项目尚未填写项目名称
选择发起方式
步骤 1 / 5项目与客户信息
步骤 2 / 5客户与授信快照
统一数据管理只读企业名称仅在弹窗确认选择后回显，输入框不可编辑；个人客户不在选择范围内。历史信息与已核验资料自动带入，最近同步 2026-08-11 10:36。
由所选客户的统一数据自动带入且不可编辑；带入“是”时联动显示说明字段。
项目基本信息
旧系统公共字段正式编号作废后永久保留，不复用。
字段方案由所选产品或交易架构版本带入并随项目快照锁定，不改变业务类型“债权”。
元
保留小数点后两位，四舍五入；大写金额自动生成。
元
根据起止日期自动计算（算头算尾），可按业务需要调整。
由业务申请人首次提交时填写；提交后锁定，退回也不可改变。
用于确定合同后续是否进入在线签章流程。
会议信息
选择产品时显示会议名称和会议编号仅可通过“选择会议信息”带入，不支持手工填写；按交易架构发起时本区域不展示，也不进入提交快照。
业务场景与财务参数
步骤 3 / 5还款、计息与收益
旧系统公共字段BP
利率类型选择“浮动利率”时显示并必填。
%
天
费用与收费规则
支持多费用项%/年
默认 6%，按年计费；授权用户可调整并留痕。
元
合同路径默认合同金额；无合同路径默认项目指定金额，可修改。
元
| 费用名称 | 费用类型 | 费用值 | 计费基准 | 收费方式 | 收费日期 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 债转服务费 | 年化率 | 6.00% | 项目指定金额 | 放款前一次性 | 2026-08-12 |
供应链业务条件
数科 / 莱钢智慧字段基线天
| 交易角色 | 客户名称 | 金额 | 支付方式 | 保证金/定金 | 资料 |
|---|---|---|---|---|---|
| 上游供应商 | 山东钢铁供应链有限公司 | 2,820.00 万 | 银行转账 | 保证金 5% | |
| 下游采购商 | 山东鲁中商贸有限公司 | 3,000.00 万 | 银行转账 | 定金 10% |
债权转让与底层资产
债权业务公共信息债权受让人信息
首次业务，请手动填写银行账号代码集由银行微成系统后台配置。
债权转让人信息
请选择债权转让人底层商务合同债务人将自动引用此处选择结果，并固化客户快照。
追加前必须先选择债权转让人和底层资产债务人；合同参与方自动带入且不可修改。每组合同、附件和发票独立校验，发票支持图片/ZIP识别及验真。
额度、增信与材料
步骤 4 / 5可用 2,200.00 万
B2 扣减映射规则待业务确认；当前选择仅用于交互演示，不作为项目、合同或放款提交门禁。
允许提交，但风控复审将阻断系统标记“额度待补足”；足额冻结后从原风控复审节点继续，不重建审批。
保证金
按来源规则带入元
人民币叁佰万元整
项目抵质押品
与担保方抵质押品分开| 所属客户 | 货品种类 | 明细编号 | 名称 | 评估价值 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 齐鲁智能装备集团有限公司 | 机器设备 | DY-202608-0012 | 智能产线设备 | 3,200.00 万 |
担保信息
企业/个人条件字段 · 可追加多组货物与仓库
贸易型业务显示| 客户名称 | 货物名称 | 规格 | 采购单价 | 拟采购数量 | 采购总价 |
|---|---|---|---|---|---|
| 山东鲁中商贸有限公司 | 热轧卷板 | Q235B | 3,680.00 元 | 7,500 吨 | 2,760.00 万 |
元
还款计划试算与项目收益
可手动调整
%
元
%
| 期次 | 还款日期 | 计算开始日 | 计算截止日 | 应还本金 | 应还利息 | 应还总额 | 还款类型 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2026-09-20 | 2026-08-12 | 2026-09-19 | 0.00 | 18.85 万 | 18.85 万 | 正常还款 |
| 6 | 2027-02-07 | 2027-01-20 | 2027-02-07 | 3,000.00 万 | 9.18 万 | 3,009.18 万 | 到期结清 |
资料清单
按发起方式动态校验业务报告、决议文件、中登网查询、其他材料；来源尽调资料继续只读带入。
| 材料名称 | 来源 | 版本 / 时间 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|
| 企业客户尽调报告 | 统一数据管理自动带入 | V4 · 2026-08-02 | 已核验 | |
| 项目附件 | 本次项目上传 | 0 个文件 | 待补充 |
确认提交
步骤 5 / 5提交后不可修改合同审批路径请先完成项目信息。
- 所属机构
- 山钢数科
- 机构号
- 11000217
- 业务类型
- 债权
- 融资客户
- —
- 项目名称 / 编号
- —
- 项目金额 / 预计放款
- —
- 发起方式
- 资管业务产品
- 字段方案
- —
- 合同路径
- —
- 是否在线签章
- —
- 额度状态
- 待校验
- 还款 / 结息方式
- —
- 利率 / 综合收益率
- —
- 是否复利
- —
- 动态明细
- —
合同签章
合同管理 / 合同签章 · 统一使用债权类合同表单，按项目带入合同、计划、签章、额度及附件信息。
当前机构：山钢数科
记录还款
依据已登记入金完成还款分配，并按提交时参数快照决定是否恢复额度。
额度恢复规则：恢复实际归还本金参数在提交时固化为业务快照；仅本金可恢复，利息、罚息和费用不恢复。
| 债转账户 | 项目 | 本期应还 | 入金可用 | 分配顺序 | 额度策略 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ZQZH-SK-202608-0010 | 齐鲁设备融资项目 | 本金 500.00 万 利息 9.67 万 | 520.00 万 | 费用 → 罚息 → 利息 → 本金 | 恢复本金 |
暂无审批中的记录还款
| 还款编号 | 实际还款 | 其中本金 | 额度处理 | 审批时间 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| HK-SK-202608-0008 | 509.67 万 | 500.00 万 | 已恢复 500.00 万 | 2026-08-05 16:32 | 已完成 |
暂无已拒绝记录还款
债转业务台账
汇总项目、合同、放款、还款及外部资金事件，形成可追溯的债转账户视图。
账户数
42
正常 39 · 关注 3
放款本金
23.48 亿
累计确认放款
已归还本金
4.86 亿
含提前还款 0.72 亿
剩余本金
18.62 亿
数据截至 10:28
| 债转账户 | 项目 / 客户 | 业务类型 | 合同编号 / 金额 | 合同利率 / 综合收益率 | 实际放款 | 已还本金 | 剩余本金 | 服务费 / 支付日 | 放款日 / 到期日 | 抵质押品 / 评估价值 | 下次应还日 | 风险状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ZQZH-SK-202608-0010 | 齐鲁设备融资项目 齐鲁智能装备集团有限公司 | 债权 | HT-SK-202608-0021 5,000.00 万 | 5.80% / 6.20% | 2,000.00 万 | 500.00 万 | 1,500.00 万 | 180.00 万 2026-08-12 | 2026-08-12 2027-02-07 | 智能产线设备 3,200.00 万 | 2026-09-10 | 正常 | |
| ZQZH-GM-202608-0003 | 港航供应链项目 青岛港航供应链有限公司 | 债权 | 无合同路径 项目 800.00 万 | — / 6.08% | 800.00 万 | 800.00 万 | 0.00 万 | 48.00 万 2026-02-10 | 2026-02-12 2026-07-19 | 无 | — | 已结清 |
新建交易架构
配置可跨项目复用的债权交易规则，不在模板中固化具体客户、项目金额或项目日期。
模板与项目快照边界结构只定义角色、默认规则和材料要求。项目发起后再选择具体参与方、填写金额与日期，并固化结构编号、版本、适用机构及规则摘要。
基本信息与版本
独立于产品管理至少选择一个机构；跨机构复用必须显式勾选，停用后历史引用仍保留。
仅创建新版本时显示；发布前必填，已引用项目仍按原版本快照执行。
参与方角色规则
项目阶段选择具体对象项目默认规则
项目可按权限调整并留痕仅决定项目字段展示，不改变“债权”业务类型。
项目首次提交时由业务人员最终确认，提交后锁定且退回不可改变。
利率、还款、复利、宽限期与费用
规则默认值BP
%/年
%/年
%/年
天
%/年
%/年
增信、保证金与抵质押
%
%
底层合同、发票与材料规则
外部智能核验仅保留接口状态原型阶段只展示外部服务状态；发票必填信息完整后即可继续。
| 材料对象 | 材料清单 | 现有必传标记 | 来源 / 核验 |
|---|---|---|---|
| 融资主体 | 主体资格、授权、尽调资料 | 否 | 统一数据管理 + 人工复核 |
| 债权转让方 / 债务方 | 主体资料、负面与票据逾期说明 | 否 | 历史自动带入 + 本次补充 |
| 底层资产 | 合同、发票、履约及付款证明 | 合同附件、发票按独立规则 | 外部接口初步核验 + 人工复核 |
| 增信措施 | 担保、保证金、抵质押权属与估值材料 | 按对应业务字段条件 | 业务上传 + 风控复核 |
合同、签章与会议决议规则
业务页面
抵质押品管理
基础数据管理 / 抵质押品管理 · 按客户维护多类抵质押品、明细与评估价值。
当前机构：山钢数科
客户信息
客户主档带入修改抵质押品申请客户不可更换；可维护抵质押品组和明细后保存修改。
申请汇总
0 组 · 0 条明细 · 0.00 元
投后报告
系统按“机构 + 客户 + 业务分类”自动归集，依据机构周期自动生成任务，不提供人工新增主档。
当前周期基线以首笔放款确认月为周期锚点；莱钢智慧默认 6 个月，除莱钢智慧外其余五家默认 3 个月。授权用户可按机构调整，只影响生效月份后的未来未生成任务。
| 报告对象 | 归集口径 | 周期锚点 | 本期区间 | 责任岗位 | 时效 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
钢贸客户群三季度报告 THBG-SK-2026-Q3-0012 | 山钢数科 + 山东鲁中商贸 + 保理 | 首笔放款月 | 2026-06 至 2026-08 | 业务经办 | 8月10日催办 | 待编制 | |
设备融资半年度报告 THBG-ZH-2026-H1-0004 | 莱钢智慧 + 齐鲁智能装备 + 融资 | 首笔放款月 | 2026-02 至 2026-07 | 业务管理 | 逾期 4 天 | 已逾期 |
项目后评价
项目完结后在已通过项目操作栏显示入口；评价模板、责任流、审批、归档、时限及逾期规则待业务确认。
以下仅为页面候选字段演示不固化 30 天期限、提醒日期、责任岗位或审批节点；确认前不作为开发验收规则。
港航供应链项目后评价
候选模板 待确认
- 项目编号
- XM-GM-202608-0003
- 完结日期
- 2026-07-19
- 所属机构
- 金控国贸
- 评价截止日
- 待业务确认
| 指标 | 立项目标 | 实际完成 | 偏差 | 评价 |
|---|---|---|---|---|
| 投放金额 | 2,400.00 万 | 2,400.00 万 | 0.00% | 达成 |
| 综合收益率 | 6.20% | 6.08% | -0.12% | 基本达成 |
| 项目周期 | 180 天 | 176 天 | -4 天 | 优于目标 |
征信与智能核验
承接外部服务商接口结果，仅展示任务状态、初步结论与人工复核。
AI 结果不是最终结论页面统一使用“AI初步核验”“待人工复核”；接口字段、规则和错误码待服务商提供后再细化。
今日任务
18
已完成 14 · 处理中 4
待人工复核
5
高风险提示 1
接口状态
联调占位
等待服务商正式接口
| 核验任务 | 业务对象 | 服务类型 | 外部任务状态 | AI初步核验 | 人工复核 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HX-20260808-0018 | 山东鲁中商贸有限公司 | 企业征信 + 材料核验 | 回调成功 | 发现 2 项提示 | 待人工复核 | |
| HX-20260808-0019 | 齐鲁智能装备集团有限公司 | 材料一致性 | 处理中 | — | — |
权限与数据范围
基于现有角色、岗位配置，叠加机构、数据范围和业务状态门禁。
操作权限交集机构成员关系 ∩ 功能权限 ∩ 数据范围 ∩ 业务状态门禁。组织来自人力资源主系统，本页不新建组织。
角色与岗位矩阵
| 角色 | 映射岗位 | 默认数据范围 | 关键权限 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 业务经办 | 项目经理、客户经理 | 本人 + 本机构 | 项目、合同、放款、贷后业务 | 启用 | |
| 风控复审 | 风险管理岗 | 本机构 | 额度门禁复核、风险审批 | 启用 | |
| 资金经办 | 资金管理岗 | 本机构 | 放款确认、入金记录查看、贷中处理 | 启用 | |
| 集团查看 | 山钢资本管理岗 | 下属机构汇总只读 | 经营汇总、风险汇总 | 启用 |
当前配置摘要
机构隔离
严格串行
全量审计
业务参数
统一维护跨流程参数，变更留痕且不追溯影响已固化业务快照。
管理员专属参数变更必须记录操作人、时间、变更前后值和原因；已提交业务按提交时快照执行。
额度与还款
生效中还款是否恢复额度
控制还款审批通过后是否按实际归还本金恢复原额度占用路径。
恢复实际归还本金
不含利息、罚息、费用；不得超过未恢复金额。
不含利息、罚息、费用；不得超过未恢复金额。
额度不足提交策略
项目首次提交额度不足时的流程策略。
允许提交 风控复审阻断，足额冻结后继续
额度服务归属
客户授信、业务授信及 B2 合并额度。
统一数据管理 · 服务化复用
机构投后周期
| 机构 | 机构号 | 当前周期 | 生效月份 | 影响范围 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|
| 山钢数科 | 11000217 | 3 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 | |
| 莱钢智慧 | 11000218 | 6 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 | |
| 山钢资管 | 1100012 | 3 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 | |
| 金控国贸 | 1100019 | 3 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 | |
| 山钢亚洲 | 1100013 | 3 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 | |
| 融鑫系统 | 11000301 | 3 个月 | 2026-08 | 未来未生成任务 |
编号与财务默认值
系统编号复用
项目、交易架构、合同等正式编号。
作废永久保留，禁止复用
已确认债转服务费默认年费率
实际业务可按权限调整并留痕。
6.00% / 年 · 实际天数 / 360 · 两位小数四舍五入
最近参数变更
| 变更时间 | 参数 | 变更前 | 变更后 | 操作人 | 原因 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-08-08 09:30 | 莱钢智慧投后周期 | 3 个月 | 6 个月 | 系统管理员 | 按机构业务规则调整 |